פרישה מהעבודה היא אחד האירועים המשמעותיים בחיים, אך למרבה הצער, רבים לא מודעים למוצרים הפנסיונים שברשותם ונמנעים ממעקב אחר ביצועיהם ועדכונם בהתאם לשינויים התכופים במוצרים, ברגולציה ובתנאי השוק.

תכנון פרישה, משמעותו, בחינת האמצעים אשר יעמדו לרשות החוסך, עם סיום תקופת עבודתו.

השיפור ברמת החיים ובאיכות הרפואה בעשורים האחרונים הביאו לעליית תוחלת החיים ועליה ברמת החיים, אלו מחייבים אותנו לתכנן את העתיד הכלכלי שלנו ביום שאחרי תקופת העבודה.

כדי להיערך נכון לפרישה מעבודה ולהתנהל נכון פיננסית בשנות הפרישה, מומלץ לפעול על פי כמה כללים בסיסיים:

• בירור צרכים –השלב הראשון הוא להבין מהי ההכנסה החודשית הנדרשת לצרכיו של הפורש.
• בירור המצב הבריאותי של בני הזוג – לא תמיד קל לדבר עם אחרים על הבריאות שלנו, אולם לנושא זה השלכה מהותית הן על ההוצאות הצפויות (על בריאות, סיעוד) והן על תוחלת החיים עצמה, ויש לכך השפעה על בחירת החלופות והמועדפות למימוש הכספים שנצברו .
• מקורות ההכנסה מעבר לתוכניות הפנסיוניות – למשל, שכר דירה, ירושות צפויות, קצבאות מיוחדות (למשל פיצויים לניצולי שואה, פנסיה מחו"ל לאנשים שעלו לארץ וכד').

 אנו נבצע עבורך בדיקות כדאיות ובחינת האלטרנטיבות, ננתח את תוכניות הפנסיה הרלוונטיות עבורך וכן בחבויות המס.

הטיפול יבוצע באופן אובייקטיבי ומקצועי, ללא העדפה לחברת ביטוח או תכנית ביטוח מסוימת. טובתך – תמיד לנגד עיננו.